2025년 연말정산 미리보기 방법과 25년도 주요 변경된 사항 절세팁

다가오는 2025년 연말정산을 앞두고 국세청 홈택스의 연말정산 미리보기 서비스가 곧 시작됩니다.

 

홈택스에서 제공하는 이 서비스는 신용카드 소득공제, 예상 세액 등을 미리 계산할 수 있어 사전에 절세 계획을 세우는 데 매우 유용한 도구입니다.

 

그럼 연말정산 미리보기 방법과 2025년도 연말 정산 주요 변화 등에 대해 알아보겠습니다.

 

 

 

 

 

연말정산 미리보기 서비스 시작 시기

국세청의 연말정산 미리보기 서비스는 매년 10월 말에 시작됩니다.

 

작년에는 10월 31일에 오픈되었으며, 올해도 비슷한 시기에 오픈될 것으로 예상됩니다.

 

1월부터 9월까지의 신용카드 사용 내역과 공제 항목을 통해 예상 세액을 미리 확인할 수 있습니다.

 

 

2025년 연말정산 미리보기 방법

홈택스에서 연말정산 미리보기 서비스를 이용하려면 다음 단계를 따라주세요:

 

1. 홈택스 접속: 국세청 홈택스 웹사이트에 접속하여 첫 페이지로 이동합니다.
2. 본인 인증: 공동 인증서(구 공인인증서)나 금융인증서, 또는 간편 인증을 통해 본인 인증을 완료합니다.
3. 연말정산 미리보기 선택: 인증 후, 페이지 상단 메뉴에서 ‘세액공제/연말정산’을 클릭한 후 전자기부금영수증 탭을 선택합니다.
4. 연말정산 미리보기 서비스 접근: ‘편리한 연말정산’ 항목을 찾은 후 연말정산 미리보기를 선택하면 서비스가 활성화됩니다. 이곳에서 신용카드 공제, 기부금, 보험료 등의 공제 항목을 확인하고 예상 세액을 계산할 수 있습니다.

 

 

 

 

2025년 연말정산 주요 변화와 절세 전략

연말정산은 다양한 공제 항목을 통해 세금을 절약할 수 있는 좋은 기회입니다.

 

2025년에는 몇 가지 주요 변화가 있으니 잘 확인하시기 바랍니다.

 

신용카드 소득공제

도서 공연 미술관 박물관 영화관람료 등과 같은 문화생활과 관련된 공제 혜택(30% -> 40%)이 확대되었습니다.

 

전통시장 사용분이 상향 (40% -> 50%) 되었습니다.

 

 

자녀 세액공제

두 자녀 이상일 경우 추가 공제 혜택이 주어지며, 다자녀 가정은 공제 한도가 상향되었습니다.

 

2명 이상인 경우: 30만원 -> 35만원으로 상향

 

 

주택 청약종합저축 공제

주택청약종합저축 소득공제 한도가 상향되었습니다. (연 240만원 -> 300만원)

 

 

 

장기 주택저당 차입금 이자상환액 소득공제

공제한도가 상향되었습니다. (300 ~ 1,800만원 -> 600 ~ 2,000만원)

 

주택요건 기준시가도 상향되었습니다. (5억원 -> 6억원)

 

 

 

산후조리비용 공제

산후조리비용 요건(총급여액 7천만원 이하 근로자)이 폐지되었습니다.

 

 

월세액 세액공제 소득기준 및 한도 상향

월세액 세액공제 소득기준이 상향되었습니다. (총급여 7천만원 -> 8천만원)

 

공제한도가 상향되었습니다. (750만원 -> 1,000만원)

 

월세 세액공제는 신청하지 않으면 환급받지 못합니다. 아래의 신청방법을 통해 환급신청하세요!

 

월세 세액공제 신청방법 바로가기 >>

 

 

 

고액기부에 대한 공제율 한시 상향

고액기부에 대한 공제율을 한시적으로 상향했습니다.

 

3천만원 초과시 40% 공제를 받습니다. (24년 12월 31일까지)

 

 

 

연말정산 준비를 위한 유용한 팁

연말정산의 혜택을 최대한으로 누리려면 몇 가지 사전 준비가 필요합니다.

1. 소득공제 항목 점검: 홈택스 연말정산 미리보기 서비스에서 본인의 공제 항목과 한도를 확인하고, 절세에 활용할 수 있는 방법을 찾아보세요.
2. 카드 사용 계획: 연말에 신용카드나 체크카드를 사용하여 소득공제 한도를 맞추는 것이 유리합니다. 또한 기부금 지출도 공제에 포함될 수 있으니 증빙 영수증을 잘 보관하세요.
3. 의료비 및 교육비 공제 챙기기: 의료비나 교육비는 큰 공제 혜택을 받을 수 있는 항목이므로 관련 서류와 영수증을 준비해 두세요.

 

놓치기 쉬운 공제 항목도 챙기기

연말정산에서 종종 놓치기 쉬운 공제 항목도 꼼꼼히 확인하는 것이 좋습니다.

• 기부금 공제: 종교 단체, 구호 단체 등에 기부한 경우 기부금 공제를 받을 수 있습니다.
• 월세 세액공제: 무주택자의 경우 월세 납입금에 대한 공제 혜택도 있으니 활용해 보세요.
• 중고 거래 소득공제: 중고 거래 시 신용카드 사용 내역이 있다면 일정 부분 소득공제로 인정됩니다.

 

마치며

국세청 홈택스 연말정산 미리보기 서비스는 절세 기회를 극대화하기 위한 중요한 도구입니다.

 

연말정산 공제 항목과 한도를 정확하게 이해하고, 미리 준비하여 소득공제 혜택을 극대화해 보세요.

 

 

 

함께 보면 좋은 글

 

월세 소득공제 현금영수증 신청방법 | 유주택자 월세 소득공제 | 홈택스 주택임차료 신고

 

 

퇴사 이직 후 연말정산 방법 : 3가지 유형별 정리

 

 

2024 연말정산 월세 소득공제 세액공제 자격조건, 계산, 준비물, 제출서류